【数据】低利率、通货膨胀环境:房产收益完胜其他“投资品”!

Kyle Xing 15/02/2017

目前,澳洲约有150万户家庭有投资性房产,而且数量还在不断增加中,其中以悉尼墨尔本买家居多。

即使地大物博如澳洲,土地也是非常稀缺的资源,尤其是在悉尼和墨尔本这样的首府城市,受限于山脉和海岸线的影响,土地价格节节攀升。

土地供应量的稀缺加剧了房产市场供不应求的局面,继而导致房价上涨速度超过预期。

对于投资者来讲,随着人口的不断涌入,这一趋势还将继续延续下去,早入市肯定要比晚入市时机要好。

毕竟悉尼的房产是硬通货,飙涨或缓涨在低利率环境和通货膨胀的经济背景下都是不错的收益。所以及早购置房产才能获得更多的房产投资红利。

低利率、通货膨胀环境:房产收益完胜其他“投资品”

根据CoreLogic的房价指数(Home Value Index),受益于澳洲低利率的房贷政策,在过去的1年时间内,悉尼房价以每月1万澳元的速度飙升;

自2008年全球金融危机以来,悉尼的房价已经上涨了97.5%;

由于悉尼房价迅猛增涨,因此一些幸运的业主们一年便可获利超过10万澳元。

CoreLogic的分析师Cameron Kusher先生表示,在长期增长后,尽管悉尼的住房支付能力“形势紧张”,但是房产收益与其他资产相比仍具十分明显的优势。

而对于投资者和生活在悉尼的置业者来说,无疑各项指标都明确了悉尼的房地产市场将继续繁荣。

01

存钱不如买房:澳存款利率远低于通货膨胀

看看你银行存款的利息就会发现手里的现金在不断贬值,在物价与房价齐飞的当今,如果一味的通过存钱来保值增值显然已经不可能。

自2014年以来,储蓄账户的利率第一次跌至低于官方通胀率的水平,意味着很多把钱存在银行的澳人现在实际上在亏钱。

根据澳洲央行(RBA)的数据,12月银行支付的网上储蓄账户利率下降0.05个基点至1.25%,低于1.3%的年通胀率。

上一次发生这种情况是在2014年,当时通胀率一度攀升到3%。

对于背负房贷或个人贷款的借款人来说,低利率是个好消息,但对储户来说就是坏消息了。

金融比对网站Canstar的数据显示,12月有13款储蓄产品的利率被削减,11月有16款储蓄产品的利率遭下调,相比之下,同一期间内只有3款储蓄产品的利率上升。

对储户来说,解决方法就是寻找其他更好的利率。市面上还有更好的利率,花时间看看其他“产品”是值得的,例如房产。

02

低利率:引发投资者浪潮

在周二澳央行首次会议上,宣布保持现金利率1.5%不变,符合多方预期。

LJ Hooker的国家研究主管Mathew Tiller表示,市场的低供应量一直持续加热着悉尼和墨尔本市场,利率维持在历史低位则对房价产生了进一步的推动作用。

澳联储主席Philip Lowe在周二的会议上提到了房地产市场上投资者有“更强的需求”。

同时也指出对银行的监管会导致借贷标准的收紧,采取更加谨慎的贷款政策。经济学家认为这样可以有效缓和对房地产市场过热的担忧。

03

房产收益与其他投资相比仍具明显优势

澳洲证券交易所发布了最新的澳洲长期投资报告《2016 Long-TermInvesting Report》,该报告分析了包括房产、股票、债券、对冲基金等在内的十二种不同投资产品在过去十年的收益回报。

其中澳洲住宅房产类投资(Residential InvestmentProperty)在过去十年收益回报率最高,达8%,完胜其它11种投资产品,相比之下,债券回报率为6.2%,相差1.8%。

报告指出,典型的投资产品的实际回报目标应该是消费者物价指数(CPI)加上4%通胀,即年回报目标应为6.6%。

而该报告分析的十二种投资产品中,只有住宅房产类投资和全球对冲债券达到此目标,住宅房产类年回报目标达到8%。

简而言之,澳房产投资收益完胜债券、股票、基金等12类投资组合!

Tips

澳洲每年的移民数额在25万以上,其中至少三分之一来了悉尼。

这8、9万的新移民还不包括每年来悉尼读书的学生、持工作签打工度假的人,以及悉尼本地出生的人口。

目前,每周有约1100人移居悉尼。请记住,所有这些人都是需要租房或买房来住的。

然而,在政府的严控下,整个悉尼的房屋年批建量却不到5万套,供求关系摆在那儿,所以澳洲大城市的潜在需求是非常稳固的。

此外,利率相对较低时,房地产整体市场会延续上行。但如果利率大幅上升,房地产市场将出现一定的调整。

不过不是美国式的大崩盘,而只是出现刹车,出现该情况时整体房价将在几年内温和下跌,局部区域市场可能继续上涨。

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